Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir beim Ninlay Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen.

Unsere AML Richtlinie im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2024/1650/0089 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Konkret bedeutet das: Wir identifizieren jeden Spieler, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Aktivitäten an die zuständige Behörde. Inhaberin des Casinos ist die Ninlay Gaming B.V.

Geldwäsche bedeutet, dass illegal erworrenes Geld über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf eingeschleust wird. Online-Casinos sind dafür ein mögliches Ziel, deshalb behandeln wir AML-Prävention nicht als Formalität, sondern als festen Bestandteil unseres Betriebs. Unser Compliance-Team prüft jeden Verdachtsfall, unabhängig vom Spielbetrag.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: direkt nach der Registrierung (Basisprüfung), vor der ersten Auszahlung (vollständige KYC-Prüfung) sowie bei Überschreitung bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten im Transaktionsverhalten. Die vollständige Verifizierung ist zwingend erforderlich, bevor wir eine Auszahlung freigeben.

Akzeptierte Dokumente

Für die Identität akzeptieren wir Reisepass oder Personalausweis, für den Adressnachweis eine Strom-, Gas- oder Wasserrechnung, die nicht älter als drei Monate ist. Zusätzlich benötigen wir einen Nachweis, dass das eingesetzte Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft, etwa ein Foto der Kreditkarte (mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess läuft in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung. Sie laden die Dokumente als Foto oder PDF hoch, unser Team prüft sie und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail. Gut lesbare, unveränderte Originalfotos beschleunigen die Prüfung deutlich. Üblicher Bearbeitungszeitraum: bis zu 72 Stunden.

• Melden Sie sich in Ihrem Ninlay-Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung.
• Wählen Sie die Kategorie (Identität, Adresse, Zahlungsmittel) und laden Sie das jeweilige Dokument hoch.
• Warten Sie auf die Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 72 Stunden.
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage.
• Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, Ihre Auszahlungen werden freigegeben.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikt beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Wann wir die Geldquelle anfragen

Bei größeren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellen fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen (Source of Funds). Das ist keine Anschuldigung, sondern eine regulatorische Anforderung unserer Lizenz.

Typische Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder der Verkauf einer Immobilie bzw. von Wertpapieren. Sie reichen die Belege über denselben sicheren Upload wie Ihre KYC-Dokumente ein. Wir prüfen nur, ob die Beträge plausibel zu Ihrer Angabe passen, und bewerten nichts darüber hinaus.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt auffällige Muster, etwa Einzahlungen, die sofort ohne nennenswertes Spielverhalten wieder ausgezahlt werden sollen, oder viele kleine Transaktionen knapp unterhalb von Schwellenwerten. Solche Fälle halten wir zur Prüfung an, bis sie geklärt sind.

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus; bei Kryptowährungen auf dieselbe Wallet-Adresse.Unsere Limits: mindestens 10 € Einzahlung, mindestens 20 € Auszahlung, maximal 5.000 € pro Tag, 10.000 € pro Woche und 20.000 € pro Monat. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Gebühren erheben wir keine.

Geldwäsche-relevante Signale

Konkrete Prüfauslöser sind: mehrere Einzahlungen ohne Spielaktivität mit anschließendem sofortigen Auszahlungsantrag, das Aufteilen von Beträgen auf viele kleine Transaktionen, widersprüchige Angaben zwischen Dokumenten und Konto sowie mehrere Konten mit denselben Zahlungsdaten. In solchen Fällen dürfen wir weitere Dokumente anfordern.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder erweisen sie sich als ungültig, muss unser Team reagieren. Wer die Verifizierung verweigert, erhält keine Auszahlung. In schwerwiegenden Fällen sperren wir das Konto vollständig und erstatten verbleibende Guthaben auf ein nachweislich eigenes Zahlungsmittel des Spielers.

• Fehlende Dokumente vor der ersten Auszahlung: Auszahlung bleibt gesperrt, Spielfunktionen bleiben nutzbar.
• Fristablauf ohne Rückmeldung: Konto wird vorübergehend eingeschränkt, Einzahlungen sind nicht mehr möglich.
• Gefälschte oder fremde Dokumente: sofortige Kontosperrung und Meldung an die Lizenzbehörde.
• Verdacht auf Identitätsmissbrauch: Sperrung aller betroffenen Konten, Guthabenauszahlung nur nach geklärter Identität.

Ihre Rechte im Verfahren

Sie haben das Recht, den Status Ihrer Verifizierung jederzeit über den Live-Chat (24 Stunden, 7 Tage die Woche) oder per E-Mail an [email protected] zu erfragen. Lehnen wir eine Auszahlung ab, nennen wir Ihnen den konkreten Grund und genau die Belege, die wir zur Aufhebung der Sperre brauchen. Unter 18-Jährige und Personen aus eingeschränkten Ländern wie Deutschland, Frankreich, den Niederlanden oder Spanien dürfen kein Konto führen; solche Konten schließen wir ohne Auszahlung.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre ab Kontoschließung auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz vorsehen. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Der Grund: Behörden können im Nachhinein Transaktionen prüfen, und wir müssen die damaligen Entscheidungen nachvollziehbar belegen können.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung komplett verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügen Ihre persönlichen Angaben. Die vollständige Prüfung mit Ausweisdokument und Adressnachweis führen wir vor Ihrer ersten Auszahlung durch.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 72 Stunden. Bei guten, lesbaren Dokumenten und ohne Rückfragen geht es oft deutlich schneller.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über einen Weg eingezahlt und über einen anderen an eine andere Person ausgezahlt wird. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten.

Was passiert, wenn mein Ausweisdokument abgelaufen ist?

Wir akzeptieren nur gültige Dokumente. Laden Sie ein aktuelles Dokument hoch, sobald Sie eines besitzen; Ihre Auszahlung bleibt bis dahin gesperrt.

Kann ich mit Kryptowährungen die Verifizierung umgehen?

Nein. Auch für Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt die vollständige KYC-Prüfung vor der ersten Auszahlung. Kryptowallets verifizieren wir zusätzlich über die Wallet-Adresse.